Ini biasanya terjadi karena aktivitas lain, seperti merilis produk baru ke pasar atau mendapatkan klien baru, selalu diprioritaskan bagi banyak pemula dan pemilik bisnis baru. Ada juga banyak kasus di mana para profesional yang memulai bisnis mereka sendiri tidak memiliki keterampilan yang diperlukan atau merasa sulit untuk menangani banyak aspek dalam menjalankan bisnis mereka sendiri, seperti penjualan, pembuatan faktur dan mengejar pembayaran, pemeliharaan TI, pengarsipan pengembalian pajak dan menjaga di atas kewajiban hukum. Mempertimbangkan semua ini, tidak mengherankan bahwa hampir setengah dari usaha kecil di Inggris Raya khawatir tentang penerapan aturan pajak yang tidak benar, menurut penelitian pada Februari 2013 dari Office for Tax Simplification (OTS).
Kabar baiknya adalah, betapapun membosankan atau rumitnya, pengembalian penyedia pajak yang tepat tidak terlalu sulit untuk dipahami. Berikut adalah beberapa saran pajak utama yang perlu dipertimbangkan untuk mengelola kewajiban pajak Anda dengan benar.
Perencanaan pajak sangat penting
Perencanaan pajak yang efisien sangat penting untuk menjaga tagihan pajak Anda seminimal mungkin, memungkinkan bisnis Anda menggunakan arus kas maksimum yang tersedia untuk tumbuh. Merencanakan kewajiban pajak Anda bukanlah proses ilmiah yang rumit, melainkan cara untuk mengetahui berbagai kewajiban konsultan pajak yang Anda miliki dan mengetahui pilihan Anda, tergantung di mana Anda ingin membawa bisnis kecil Anda di masa depan. Kuncinya adalah menemukan keseimbangan yang tepat antara korporasi, pemegang saham (pemilik) dan perpajakan karyawan.
Struktur bisnis yang efisien pajak
Struktur yang Anda pilih saat mendirikan bisnis kecil Anda memiliki konsekuensi pada kewajiban pajak Anda sebagai pemilik bisnis. Sebagai contoh, tarif pajak penghasilan yang lebih tinggi untuk pemilik bisnis wiraswasta ditetapkan sebesar 40% pada 2013-14, dengan tarif tambahan sebesar 45% untuk penghasilan yang melebihi ambang batas £150.000, sementara tarif pajak korporasi utama untuk perusahaan terbatas ditetapkan. sebesar 21% untuk tahun 2014. Bergantung pada laba bersih yang Anda perkirakan untuk bisnis kecil Anda, biasanya lebih hemat pajak untuk beroperasi sebagai perseroan terbatas daripada dalam kemitraan atau sebagai pedagang tunggal. konsultan pajak surabaya
Cara paling efisien pajak untuk membayar diri sendiri
Ini adalah pertanyaan umum di kalangan pemilik usaha kecil mana dari keduanya yang merupakan cara yang paling hemat pajak untuk melepaskan uang tunai dari bisnis mereka: dividen atau pembayaran dalam bentuk gaji. Dalam hal kewajiban pajak pribadi dan perusahaan, dividen selalu lebih hemat pajak daripada gaji, tidak peduli berapa banyak gaji akan mengurangi pajak perusahaan perusahaan Anda. Di sisi lain, gaji memang memiliki keuntungan memberikan kontribusi asuransi nasional yang memberikan hak atas pensiun negara dan mungkin lebih disukai oleh beberapa pemilik bisnis untuk mendapatkan keuntungan lebih cepat.
Dalam kebanyakan kasus, campuran gaji rendah (terbatas pada tunjangan pribadi bebas pajak sebesar £9.440) dan dividen terbukti menawarkan penghematan yang signifikan dibandingkan dengan skenario semua gaji (hingga 15% dalam penghematan pajak, dengan mempertimbangkan keduanya). perpajakan pribadi dan perusahaan). Dengan cara ini Anda mempertahankan keuntungan dari kedua sistem, sekaligus memastikan bisnis Anda memiliki arus kas yang cukup untuk berkembang sepanjang tahun.
Manfaatkan potongan dan tunjangan pajak semaksimal mungkin
Sesederhana itu: semakin banyak biaya yang dapat dikurangkan dari pajak yang dimiliki bisnis Anda, semakin sedikit pajak perusahaan yang Anda bayarkan. Agar pengurangan pajak berlaku, pengeluaran harus dilakukan secara eksklusif dalam menjalankan bisnis dan dicatat dengan benar dalam pembukuan Anda. Di sini kita dapat memasukkan kontribusi pensiun, biaya perjalanan dan jarak tempuh, biaya telepon dan pembelian peralatan kantor, penggunaan rumah sebagai kantor, langganan publikasi profesional, jurnal, dan pelatihan.
Cara lain untuk mengurangi tagihan pajak Anda adalah menawarkan tunjangan bebas pajak kepada karyawan Anda, alih-alih menawarkan kenaikan gaji sebagai insentif. Sekali lagi, kontribusi pensiun, ponsel, biaya perjalanan, dan tes mata untuk karyawan Anda sepenuhnya dapat dikurangkan dari pajak. Dalam kondisi tertentu, Anda juga dapat memberikan minuman di kantor, tiket makan, voucher penitipan anak, atau pesta perusahaan tahunan dengan keringanan pajak tertentu.
Ambil saran dari seorang akuntan pajak profesional
Jika Anda mengalami kesulitan dalam menghitung kewajiban pajak Anda atau membutuhkan saran pajak yang lebih teknis, Anda selalu dapat langsung menghubungi HMRC, bertanya kepada akuntan Anda, atau mencari konsultan pajak yang dapat menjawab semua pertanyaan terkait pajak Anda. Akuntan pajak yang berspesialisasi dalam bekerja dengan usaha kecil memberikan saran pajak yang berharga di sektor ini dan juga dalam posisi untuk membuat Anda tetap up to date dengan undang-undang pajak terbaru dan membantu Anda dengan administrasi pajak Anda.
